Cómo hacer un presupuesto familiar en una hoja de Excel en 20 pasos.
- blogbancompara
- 2021-11-01
¿Quién te puede ayudar con tus finanzas personales? Una simple hoja de Excel.
Una de las preguntas más complicadas de responder para un mexicano es ¿Cuánto ganas? Las razones son diversas, desde la cultural (solemos decir que es de mala educación hablar de dinero), hasta por temas de seguridad. También depende de quién quiera saber esa información, en el caso de los hombres, si la que pregunta es la chica que nos gusta, usualmente se infla la cifra, pero si pregunta Hacienda o la esposa, entonces somos poco más que limosneros.Descarga el archivo aquí.
Las mujeres también juegan con la cifra de sus ingresos, aunque por otras razones. Por ejemplo, no dañar la autoestima de su pareja hombre; conseguir algún beneficio gubernamental, generalmente destinado a los hijos o también por razones de seguridad. La verdad, es que la mayoría de las personas ganamos la cantidad que decía la mamá de Malcolm el de en medio: menos de lo que vales, pero lo suficiente para que ruegues por más. Leer también: ¿Qué es un presupuesto familiar y cómo puedes hacer uno? Si no tienes una buena administración, no hay dinero que alcance, además, carecer de un control de gastos puede volver al dinero un tema que te causará preocupaciones y estrés, lejos de ser un vehículo para conseguir tus metas y ser feliz. Existen muchos mecanismos y herramientas para llevar las finanzas de la familia en orden. Tal vez una de las herramientas más poderosas y accesibles a cualquier persona son las hojas de cálculo. Incluso las empresas las utilizan para llevar las finanzas de manera profesional, Excel es la herramienta más conocida. He aquí el segundo problema al que me enfrento cuando le sugiero a alguien realizar un presupuesto o un control de gastos. Hacerlo ya es un asunto bastante complicado para la mayoría de las personas, no es que sea difícil técnicamente, pues si sabes sumar, restar y ordenar correctamente los ingresos y gastos, tienes todo el conocimiento necesario para hacer un presupuesto, sin embargo, se necesita paciencia y dedicación. Aunque no es necesario, se sugiere utilizar una hoja de cálculo para “facilitar” el trabajo. Pero la utilización de una hoja de cálculo sí requiere de una preparación técnica mínima, y el no tener esa preparación, para la mayoría de las personas, se vuelve una barrera de entrada. Entonces, mi primera recomendación al respecto, es que tomes un curso de Excel. No importa a qué te dediques o cual sea tu profesión, Excel es una herramienta muy útil y la cantidad de cosas que puedes hacer te sorprenderá. Si ya tienes cierta experiencia con Excel o quieres empezar a explorar, aquí te voy a explicar cómo crear una hoja de cálculo para llevar tus finanzas personales.Cómo crear una hoja de cálculo para tu presupuesto, paso a paso.
Antes, teníamos que esperar a estar frente a una computadora para crear o actualizar nuestros ingresos y gastos en el control presupuestal. Ahora tenemos la ventaja de que en casi cualquier dispositivo móvil podemos descargar Excel de manera gratuita y hacer los registros, donde sea que estemos.- No importa desde donde accedas, abre Excel y guarda el archivo con el nombre que desees, yo le pondré Control_Presupuestal.
- Selecciona la hoja 1 y renómbrala como Ingresos y Egresos diarios.
- Selecciona la celda B5 y escribe Ingresos, después la puedes combinar con las celdas B5 y C5 para dejar centrada la palabra.
- Selecciona la celda D5 y escribe la siguiente formula =suma(D8:D4026). Elegí la fila 4026 como el límite, pero tú puedes hacerlo tan grande como te convenga.
- Después en la celda B7 escribe la palabra Fecha, En la celda C7, pon la Descripción, y finalmente en la celda D7 escribe Monto. El asunto de los colores y estilo de letra, así como el tamaño, lo dejo a gusto de cada quien.
- Ahora repetiremos el paso número tres, pero en la celda F5 y con la palabra Egresos. Igualmente, puedes combinar las celdas F5 y G5 para que quede centrada la palabra.
- Repite el paso 4 en la celda H5. Recuerda usar la formula =suma(H8:h4026).
- Al igual que lo hiciste en el paso 5, etiqueta las celdas F7, G7 y H7 con las palabras Fecha, Descripción y Monto, respectivamente.
- Preparamos la tabla para inversiones. Selecciona la celda J5 y escribe Inversiones, combina las celdas J5 y K5 para dejar centrada la palabra
- Etiqueta las celdas J7, K7 y L7 con las palabras Fecha, Descripción y Monto, respectivamente, esta vez de las inversiones.
- Sumaremos el dinero que tienes en inversiones, selecciona la ceda L5, utilizando nuevamente la formula de suma. =suma(L8:L4026).
- Ahora, selecciona la hoja 2 y renómbrala como Reporte Mensual.
- En la celda C4 de la hoja Reporte Mensual, escribe Enero, después en la celda D4 escribe Febrero, y así sucesivamente hasta llegar a Diciembre.
- Selecciona la celda B5 de la hoja Reporte Mensual y pon Ingresos, después en la celda B6 debe ir la palabra Egresos, inmediatamente después, en la celda B7, escribe la palabra Inversiones, Finalmente en la celda B9 estará la palabra Resultado.
- Ahora viene una de las partes en las que se debe estar atento al detalle. Ordenaremos a la hoja de cálculo que sume todos los ingresos de enero. Lo haremos mediante esta fórmula:
Tal vez te cueste un poco de trabajo seguir estos pasos, por eso pongo a tu disposición el archivo Excel que construí.
{{cta('61ce989e-7fc1-4787-9a31-d8012abf2019','justifycenter')}} Está diseñado para que hagas registros diarios y veas los resultados mensualmente, pero puedes modificarlo a tus propios intereses y gustos. En el archivo, hay unos datos ficticios que sirven de ejemplo. Si no te gusta o acomoda la plantilla que te dejo, utilízala como base para crear tu propia hoja o busca otra en internet. Están disponibles de manera gratuita y existen unas hojas de cálculo muy bien elaboradas.